Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp chính là công việc quan trọng để sử dụng các nguồn lực hiệu quả cao. Kế hoạch tài chính cần dựa vào các báo cáo sản xuất, đầu tư hay chiến lược kinh doanh của đơn vị. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn đọc có thêm những kiến thức về các bước lập kế hoạch tài chính chi tiết. 

Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp là gì?

Kế hoạch tài chính chính là bản kế hoạch được đưa ra dựa trên báo cáo về sản xuất, đầu tư, chiến lược kinh doanh. Từ đó có thể đưa ra được phương án tài chính phù hợp đạt hiệu quả tối ưu cho doanh nghiệp. 

Kế hoạch tài chính vô cùng quan trọng đối với doanh nghiệp hiện nay. Thông qua kế hoạch chi tiết để doanh nghiệp xác định mục tiêu tài chính trong tương lai, đưa ra phương án thích hợp nhất. Ngoài ra, thông qua bản kế hoạch còn giúp tạo niềm tin đối với nhà đầu tư bởi sự minh bạch, rõ ràng. Nhà đầu tư sẽ thấy được tính khả quan trong các phương án tài chính, tăng tỷ lệ thành công gọi vốn đầu tư.

Các bước trong quy trình lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp 

Quy trình để lập được bản kế hoạch tài chính cơ bản gồm các bước như sau:

Bước 1: Nghiên cứu vấn đề về tài chính doanh nghiệp

Doanh nghiệp cần nghiên cứu tất cả thông tin tài chính để đảm bảo phương án trong kế hoạch đưa ra chính xác nhất.

Bước 2: Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp - Xác định nhu cầu tài chính sắp tới 

Tùy từng thời điểm khác nhau mà nhu cầu tài chính của doanh nghiệp sẽ thay đổi tương ứng. Do đó, đơn vị cần xác định rõ mục tiêu doanh nghiệp muốn hướng tới là gì? Ví dụ nếu mục tiêu duy trì hoạt động sản xuất thì nhu cầu tài chính sẽ thay đổi không nhiều. Nếu mở rộng quy mô thì doanh nghiệp sẽ phải dự trù một khoản kinh phí khá lớn. 

Bước 3: Tìm hiểu, thu thập dữ liệu

Trong bước lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp này, sau khi nghiên cứu và xác định nhu cầu tài chính thì đơn vị cần thu thập thông tin và dự trù khoản thu, chi cho chu kỳ sắp tới. Đơn vị có thể nhờ sự tư vấn, giúp đỡ từ các chuyên gia tài chính để đưa ra được các quyết định chính xác, tránh rủi ro.

Bước 4: Phát triển kế hoạch tài chính

Tiếp đến là bước phân tích chi tiết từng mục tiêu lớn trong bản kế hoạch tài chính. Cụ thể trong kế hoạch có thể đề xuất nhiều phương án khác nhau với các ưu nhược điểm để đưa ra lựa chọn phương án tối ưu nhất.  

Bước 5: Trình bày bản kế hoạch tài chính

Trong trình bày bản kế hoạch tài chính thì bạn cần giải thích các phương án, mục tiêu hay các con số. Lưu ý bạn nên chuẩn bị kỹ càng các tài liệu liên quan để buổi thuyết trình diễn ra thành công.

Bước 6: Thực hiện, triển khai kế hoạch đề ra

Hãy chắc chắn rằng các mục tiêu trong kế hoạch tài chính đề cập tới đều sẽ được thực hiện một cách tốt nhất. Quá trình thực hiện kế hoạch cho kết quả đạt được càng tốt thể hiện tính khả quan của kế hoạch tài chính càng cao.

Bước 7: Giám sát quá trình thực hiện kế hoạch

Bước cuối cùng trong lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp chính là việc giám sát quá trình thực hiện. Cụ thể cần theo dõi sát sao các phát sinh để đưa ra phương án giải quyết phù hợp. Ngoài ra, đơn vị cần đưa ra các đánh giá về tính hiệu quả của từng khoản mục trong kế hoạch tài chính.

Việc lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp càng chi tiết, rõ ràng sẽ giúp việc thực hiện hóa càng nhanh và đơn giản. Mong rằng bạn đọc đã có thêm những thông tin hữu ích khi lập báo cáo tài chính cho đơn vị. Hãy tham khảo các khóa học tại PPI Việt Nam theo hotline 0944.32.5559 - 096.478.7599 để được tư vấn chu đáo.